Datenschutzerklärung der CONZEPTA’S Swiss GmbH (nachfolgende „CONZEPTA’S“ genannt)

Version vom November 2025

In dieser Datenschutzerklärung wird erläutert, wie CONZEPTA‘S (nachfolgend auch „wir“ oder „uns“) im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit Personendaten von betroffenen Personen (z. B. Kunden, Geschäftspartner etc.) (nachfolgend „Sie“) erhebt und bearbeitet. Das ist keine abschliessende Beschreibung; allenfalls regeln weitere Datenschutzerklärungen oder allgemeine Geschäftsbedingungen spezifische Sachverhalte. Unter Personendaten werden alle Angaben verstanden, die sich auf eine bestimmte oder bestimmbare Person beziehen.

Wenn Sie uns Personendaten anderer Personen (z. B. Ihrer Mitarbeitenden, Familienmitglieder, Daten von Arbeitskolleginnen und Arbeitskollegen) zur Verfügung stellen, stellen Sie bitte sicher, dass diese Personen die vorliegende Datenschutzerklärung kennen und teilen Sie uns deren Personendaten nur mit, wenn Sie dies dürfen und wenn diese Personendaten korrekt sind. Wenn Sie uns Personendaten von Dritten übermitteln bzw. mitteilen, gehen wir davon aus, dass wir diese zum jeweils beabsichtigten Zweck bearbeiten dürfen.

Als in der Schweiz tätiges Unternehmen untersteht CONZEPTA’S grundsätzlich den datenschutzrechtlichen Bestimmungen der Schweiz.

1. Verantwortlichkeit
Verantwortlich für die Datenbearbeitungen ist jeweils jene Gesellschaft von CONZEPTA‘S (eine „Gruppengesellschaft“), welche die entsprechende Datenbearbeitung veranlasst, d. h. beispielsweise die Gruppengesellschaft, welche die Dienstleistung erbringt, mit welcher Sie einen Vertrag abgeschlossen haben, eine Geschäftsbeziehung unterhalten, an einem Vertrag oder einer Geschäftsbeziehung mit dieser beteiligt sind, deren Webseite Sie besuchen etc. Wenn Sie nicht sicher sind, wer Verantwortliche(r) ist, wenden Sie sich jederzeit an die nachfolgenden Kontaktangaben.

Ansprechperson für sämtliche Datenbearbeitungen ist CONZEPTA’S Swiss GmbH Sitz: Basel. Wenn Sie datenschutzrechtliche Anliegen haben, können Sie uns diese an folgende Kontaktadresse mitteilen: CONZEPTA’S Swiss GmbH , Teichgässlein 9, 4058 Basel; E-Mail: info@conzeptas.ch.

2. Pflicht zur Bereitstellung von Personendaten
Im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung müssen Sie diejenigen Personendaten bereitstellen, die für die Aufnahme und Durchführung einer Geschäftsbeziehung und der Erfüllung der damit verbundenen vertraglichen Pflichten erforderlich sind (eine gesetzliche Pflicht, uns Daten bereitzustellen, haben Sie in der Regel nicht). Ohne diese Daten werden wir in der Regel nicht in der Lage sein, einen Vertrag mit Ihnen (oder der Stelle oder Person, die Sie vertreten) zu schliessen oder diesen abzuwickeln.

3. Erhebung und Bearbeitung von Personendaten
Wir bearbeiten in erster Linie die Personendaten, die wir im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung mit unseren Kunden und anderen Geschäftspartnern von diesen und weiteren daran beteiligten Personen erhalten oder die wir beim Betrieb unserer Webseite, unserem Kundenportal sowie weiteren Anwendungen von deren Nutzern erheben. Soweit dies erlaubt ist, entnehmen wir auch öffentlich zugänglichen Quellen (z. B. Betreibungsregister, Grundbücher, Handelsregister, Presse, Internet) gewisse Daten oder erhalten solche von anderen Unternehmen innerhalb CONZEPTA‘S, von Behörden und sonstigen Dritten. Wir erheben die folgenden Personendatenkategorien:

• Kontaktdaten: z. B. Adresse, E-Mail-Adresse, Telefon-/Handynummer, Digitale Standortdaten, IP-Adressen
• Bankdaten: z. B. Kontonummer, Zahlungsart, Kreditkarten Bonität, Kontostand
• Persönliche Merkmale z. B. Name, Geburtsdatum, Geschlecht, Sprache, Nationalität, Auto-Kontrollschild, Familienstand, Fotos, Hobbies/Persönliche Interessen
• Gesundheitsdaten: z.B. Allergien/Unverträglichkeiten
• Werturteile z. B.: Ausbildung, Qualifikationen
• Aktivitätsdaten z. B. Durchführung von Meeting, Persönliche Treffen, Teilnahme an Events
• Korrespondenz z. B. E-Mails, Schreiben
• Projektdaten: z. B. Analysen, Dienstleistungsofferten,
• Vertragsdaten: Brokermandate inkl. Anhänge mit Privatkunden, Policen inkl. Anhänge von Privatkunden
• Sonstige Daten: Neben den Daten, die Sie uns direkt bekanntgeben, umfassen die Kategorien von Personendaten, die wir von Dritten über Sie erhalten, insbesondere auch Angaben, die wir im Zusammenhang mit behördlichen und gerichtlichen Verfahren erfahren, Angaben im Zusammenhang mit ihren beruflichen Funktionen und Aktivitäten, Angaben über Sie in Korrespondenz und Besprechungen mit Dritten, Bonitätsauskünfte, Angaben über Sie, die uns Personen aus Ihrem Umfeld (Familie, Beraterinnen und Berater, Rechtsvertreterinnen und Rechtsvertreter, Lieferanten etc.) geben, damit wir Verträge unter Einbezug von Ihnen oder mit Ihnen abschliessen oder abwickeln können (z. B. Referenzen, Ihre Postadresse für Korrespondenz, Vollmachten), Angaben zur Einhaltung gesetzlicher Vorgaben, Angaben von Banken, Versicherungen und anderen Vertragspartnern von uns zur Inanspruchnahme oder Erbringung von Leistungen durch Sie (z. B. erfolgte Zahlungen, Angaben aus Medien und Internet zu Ihrer Person, soweit dies im konkreten Fall angezeigt ist, z. B. im Rahmen einer Bewerbung, Marketing etc.), Ihre Wohn- oder Geschäftsadressen und ggf. Interessen und weitere soziodemographische Daten zwecks Aufbau neuer Geschäftsbeziehungen.

4. Zwecke der Datenbearbeitung und Rechtsgrundlagen
Wir verwenden die von uns erhobenen Personendaten in erster Linie, um unsere Verträge mit unseren Kunden und Geschäftspartnern zu erfüllen, so insbesondere im Rahmen der Risiko-, Versicherungs- und beruflichen Vorsorgeberatung und damit verbundenen Tätigkeiten mit aktuellen oder künftigen Geschäftspartnern sowie um unseren gesetzlichen Pflichten nachzukommen. Wenn Sie für einen solchen Kunden oder Geschäftspartner tätig sind, können Sie in dieser Funktion mit Ihren Personendaten natürlich ebenfalls davon betroffen sein. Darüber hinaus bearbeiten wir Personendaten von Ihnen und weiteren Personen, soweit erlaubt und es uns als angezeigt erscheint, auch für folgende Zwecke, an denen wir (und zuweilen auch Dritte) ein dem Zweck entsprechendes berechtigtes Interesse haben:

• Angebot und Weiterentwicklung unserer Risiko- Versicherung und beruflichen Vorsorgeberatung und damit verbundenen Tätigkeiten;
• Kommunikation mit Dritten und Bearbeitung derer Anfragen (z. B. Bewerbungen, Medienanfragen);
• Prüfung und Optimierung von Verfahren zur Bedarfsanalyse zwecks direkter Kundenansprache sowie Erhebung von Personendaten aus öffentlich zugänglichen Quellen zwecks Kundenakquisition;
• Werbung und Marketing (einschliesslich der Administration und Durchführung von Anlässen), soweit Sie der Nutzung Ihrer Daten nicht widersprochen haben (wenn wir Ihnen als bestehender Kunde von uns Werbung zukommen lassen, können Sie dem jederzeit widersprechen, wir setzen Sie dann auf eine Sperrliste gegen weitere Werbesendungen per Post und/oder per E-Mail)
• Markt- und Meinungsforschung, Medienbeobachtung;
• Geltendmachung rechtlicher Ansprüche und Verteidigung in Zusammenhang mit rechtlichen Streitigkeiten und behördlichen Verfahren;
• Verhinderung und Aufklärung von Straftaten und sonstigem Fehlverhalten (z. B. Durchführung interner Untersuchungen, Datenanalysen zur Betrugsbekämpfung);
• Gewährleistungen unseres Betriebs, insbesondere der IT, unserer Webseite und damit angebotenen Online-Dienstleistung sowie weiteren Plattformen;
• Videoüberwachungen zur Wahrung des Hausrechts und sonstige Massnahmen zur IT-, Gebäude- und Anlagesicherheit und Schutz unserer Mitarbeitenden und weiteren Personen und uns gehörenden oder anvertrauten Werte (wie z. B. Zutrittskontrollen, Besucherlisten, Netzwerk- und Mailscanner, Telefonaufzeichnungen);
• Kauf und Verkauf von Geschäftsbereichen, Gesellschaften oder Teilen von Gesellschaften und andere gesellschaftsrechtliche Transaktionen und damit verbunden die Übertragung von Personendaten sowie Massnahmen zur Geschäftssteuerung und soweit zur Einhaltung gesetzlicher und regulatorischer Verpflichtungen sowie interner Vorschriften von Kessler.

Soweit Sie uns eine Einwilligung zur Bearbeitung Ihrer Personaldaten für bestimmte Zwecke erteilt haben, bearbeiten wir Ihre Personendaten im Rahmen und gestützt auf diese Einwilligung. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden, wobei der Widerruf jedoch keine Auswirkung auf bereits erfolgte Datenbearbeitungen hat, sondern nur künftige Datenbearbeitungen erfasst.

5. Cookies/Tracking und Social Plug-Ins im Zusammenhang mit der Nutzung unserer Website oder Kundenportal: Es werden keine personenbezogenen Daten übermittelt.

Cookies
Wenn Sie unsere Internetseiten besuchen speichern wir möglicherweise Informationen auf Ihrem Computer in Form von Cookies. Viele Cookies enthalten eine sogenannte Cookie-ID. Eine Cookie-ID ist eine eindeutige Kennung des Cookies. Sie besteht aus einer Zeichenfolge, durch welche Internetseiten und Server dem konkreten Internetbrowser zugeordnet werden können, in dem das Cookie gespeichert wurde. Dies ermöglicht es den besuchten Internetseiten und Servern, den individuellen Browser der betroffenen Person von anderen Internetbrowsern, die andere Cookies enthalten, zu unterscheiden. Ein bestimmter Internetbrowser kann über die eindeutige Cookie-ID wiedererkannt und identifiziert werden.

Durch den Einsatz von Session-Cookies kann der Verantwortliche den Nutzern dieser Internetseite einen nutzerfreundlichen Service bereitstellen, der ohne die Setzung von Cookies nicht möglich wäre. Ohne Einwilligung verwenden wir lediglich technisch notwendige Cookies auf der Rechtsgrundlage des berechtigten Interesses

Personenbezogene Cookies zur Verbesserung unserer Website oder zu Marketing-/ Werbezwecken verwenden wir nur mit Ihrer Einwilligung. Bei Ihrem ersten Besuch können Sie freiwillig über das eingeblendete Cookie-Banner, dem Tracking bzw. der Analyse zustimmen. Ggf. werden Ihre Daten an Partner bzw. Drittanbieter weitergegeben. Nur wenn Sie dem explizit zustimmen werden diese Cookies gespeichert, die Rechtsgrundlage ist dann Ihre Einwilligung

Ihre Einstellungen zur Verwendung von Cookies können Sie hier jederzeit ändern: individuelle Datenschutzeinstellungen

Google Web Fonts (lokales Hosting)
Diese Seite nutzt zur einheitlichen Darstellung von Schriftarten so genannte Web Fonts, die von Google bereitgestellt werden. Die Google Fonts sind lokal installiert. Eine Verbindung zu Servern von Google findet dabei nicht statt.

Weitere Informationen zu Google Web Fonts finden Sie unter https://developers.google.com/fonts/faq und in der Datenschutzerklärung von Google: https://policies.google.com/privacy?hl=de.

Google Maps
Diese Seite nutzt den Kartendienst Google Maps. Anbieter ist die Google Ireland Limited („Google“), Gordon House, Barrow Street, Dublin 4, Irland.

Zur Nutzung der Funktionen von Google Maps ist es notwendig, Ihre IP-Adresse zu speichern. Diese Informationen werden in der Regel an einen Server von Google in den USA übertragen und dort gespeichert. Der Anbieter dieser Seite hat keinen Einfluss auf diese Datenübertragung. Wenn Google Maps aktiviert ist, kann Google zum Zwecke der einheitlichen Darstellung der Schriftarten Google Web Fonts verwenden. Beim Aufruf von Google Maps l dt Ihr Browser die ben tigten Web Fonts in ihren Browsercache, um Texte und Schriftarten korrekt anzuzeigen.

Die Nutzung von Google Maps erfolgt im Interesse einer ansprechenden Darstellung unserer Online-Angebote und an einer leichten Auffindbarkeit der von uns auf der Website angegebenen Orte. Dies stellt ein berechtigtes Interesse dar. Die Einwilligung ist jederzeit widerrufbar.

Die Datenübertragung in die USA wird auf die Standardvertragsklauseln der EU-Kommission gestützt.

Details finden Sie hier: https://privacy.google.com/businesses/gdprcontrollerterms/ und https://privacy.google.com/businesses/gdprcontrollerterms/sccs/.

Mehr Informationen zum Umgang mit Nutzerdaten finden Sie in der Datenschutzerklärung von Google: https://policies.google.com/privacy?hl=de.

6. Datenweitergabe und Datenübermittlung ins Ausland
Wir geben im Rahmen unserer geschäftlichen Aktivitäten und der Zwecke gemäss Ziff. 4, soweit erlaubt und es uns als angezeigt erscheint, Personendaten auch Dritten bekannt, sei es, weil sie diese für uns bearbeiten, sei es, weil sie sie für ihre eigenen Zwecke verwenden wollen.

Dabei geht es insbesondere um folgende Stellen:

• Dienstleister von uns innerhalb von CONZEPTA‘S sowie extern, wie z. B. Versicherungen, Vorsorgeeinrichtungen, Banken, Beratungsunternehmen, Anwaltskanzleien), einschliesslich Auftragsbearbeiter (wie z. B. IT Provider);
• Netzwerkpartner wie united CONZEPT GmbH, Lieferanten, Subunternehmer und sonstige Geschäftspartner im Rahmen der Erfüllung unserer vertraglichen Verpflichtungen mit Ihnen;
• Kunden sowie deren rechtlichen Vertreter oder Ansprechpersonen;
• In- und ausländische Behörden, Amtsstellen oder Gerichte;
• Öffentlichkeit, einschliesslich Besucher von Websites und sozialer Medien;
• Mitbewerber bei Mandatsübergaben, Branchenorganisationen, Verbände, Organisationen und weitere Gremien;
• Erwerber oder Interessenten am Erwerb von Geschäftsbereichen, Gesellschaften oder sonstigen Teilen von CONZEPTA‘S;
• andere Parteien in möglichen oder tatsächlichen Rechtsverfahren;

(nachfolgend „Empfänger“).

Die Empfänger von Personendaten sind teilweise im Inland, können aber auch im Ausland sein. Sie müssen insbesondere mit der Übermittlung ihrer Daten zu unserer Muttergesellschaft  CONZEPTA’S Assekuranzmakler AG in Deutschland, sowie zu unserem Netzwerkpartner united CONZEPT GmbH in Deutschland oder anderen Brokern im Ausland rechnen. Wenn wir Daten in ein Land ohne angemessenen gesetzlichen Datenschutz übermitteln, sorgen wir wie gesetzlich vorgesehen mittels Einsatz von entsprechenden Verträgen (namentlich auf Basis der sog. Standardvertragsklauseln der Europäischen Kommission) für ein angemessenes Schutzniveau oder stützen uns auf die gesetzlichen Ausnahmentatbestände u.a. der Einwilligung, der Vertragsabwicklung, der Feststellung, der Ausübung oder der Durchsetzung von Rechtsansprüchen, überwiegender öffentlicher Interessen, der veröffentlichten Personendaten, weil es zum Schutz der Unversehrtheit der betroffenen Personen nötig ist oder die betroffene Person die Daten allgemein zugänglich gemacht und eine Bearbeitung nicht ausdrücklich untersagt hat. Sie können jederzeit bei der unter Ziff. 1 genannten Kontaktperson eine Kopie der erwähnten vertraglichen Garantien beziehen. Wir behalten uns aber vor, Kopien aus datenschutzrechtlichen Gründen oder Gründen der Geheimhaltung zu schwärzen oder nur auszugsweise zu liefern.

Der Vollständigkeit halber weisen wir darauf hin, dass wir als in der Schweiz lizenzierter Broker ausschliesslich Schweizer Kunden betreuen.

7. Dauer der Aufbewahrung von Personendaten
Wir verarbeiten und speichern Ihre Personendaten, solange es für die Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten oder sonst die mit der Bearbeitung verfolgten Zwecke erforderlich ist, d. h. also zum Beispiel für die Dauer der gesamten Geschäftsbeziehung (von der Anbahnung, Abwicklung bis zur Beendigung eines Vertrags) sowie darüber hinaus gemäss den gesetzlichen Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten. Dabei ist es möglich, dass Personendaten für die Zeit aufbewahrt werden, in der Ansprüche gegen unser Unternehmen geltend gemacht werden können und soweit wir anderweitig gesetzlich dazu verpflichtet sind oder berechtigte Geschäftsinteressen dies erfordern (z. B. für Beweis- und Dokumentationszwecke).

8. Datensicherheit
Wir treffen angemessene technische und organisatorische Sicherheitsvorkehrungen zum Schutz Ihrer Personendaten vor unberechtigtem Zugriff und Missbrauch wie etwa physische und digitale Zugangskontrollen und -beschränkungen, Verschlüsselung von Datenträgern und Übermittlungen, Richtlinien zum Umgang mit Personen- und Geschäftsdaten, Richtlinien für den Umgang mit mobilen Geräten, Schulungen für Datenschutz und Compliance, kontinuierliche Kontrollen genannter Massnahmen.

9. Profiling
CONZEPTA‘S betreibt kein Profiling.

10. Rechte der betroffenen Person
Sie haben im Rahmen des auf Sie anwendbaren Datenschutzrechts – und soweit darin vorgesehen -das Recht auf Auskunft darüber, welche Daten wir wofür über Sie bearbeiten, das Recht auf Berichtigung  und Löschung Ihrer Personendaten sowie das Recht auf Einschränkung der Datenbearbeitung und Herausgabe gewisser Personendaten. Sie können einer Datenbearbeitung zudem jederzeit widersprechen, insbesondere in Bezug auf Direktmarketingmassnahmen. Bitte beachten Sie aber, dass wir uns vorbehalten, unsererseits die gesetzlich vorgesehenen Einschränkungen geltend zu machen, etwa wenn wir zur Aufbewahrung oder Bearbeitung gewisser Daten verpflichtet sind, daran ein überwiegendes Interesse haben oder sie für die Geltendmachung von Ansprüchen benötigen. Falls für Sie Kosten anfallen, werden wir Sie vorab informieren. Beachten Sie, dass die Ausübung dieser Rechte im Konflikt zu vertraglichen Abmachungen stehen kann und dies Folgen wie z. B. die vorzeitige Vertragsauflösung oder Kostenfolgen haben kann. Wir werden Sie vorgängig informieren, wo dies nicht bereits vertraglich geregelt ist.

Die Ausübung solcher Rechte setzt in der Regel voraus, dass Sie Ihre Identität eindeutig nachweisen (z. B. durch eine Ausweiskopie, wo Ihre Identität sonst nicht klar ist bzw. verifiziert werden kann), wenn uns diese noch nicht bekannt ist. Zur Geltendmachung Ihrer Rechte können Sie uns unter der in Ziffer 1 angegebenen Adresse kontaktieren.